ไขข้อสงสัย! ผู้เชี่ยวชาญ เผยสาเหตุทำไมเงิน 28 ล้าน ต้องโอนครั้งละ 2 ล้าน 14 ครั้ง

จากกรณีที่กรมสอบสวนคดีพิเศษ (ดีเอสไอ) แถลงผลการขยายผลเครือข่ายโบรกเกอร์เถื่อนที่มีพฤติการณ์ชักชวนประชาชนร่วมลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Forex) โดยระหว่างการแถลงข่าวได้มีการกล่าวถึงชื่อของนายภาวุธ พงษ์วิทยภานุ สมาชิกสภาผู้แทนราษฎร (สส.) แบบบัญชีรายชื่อ พรรคประชาชน ว่า ปรากฏข้อมูลการรับโอนเงินจำนวน 28 ล้านบาท จากบริษัท สปาร์ก ดิจิทัล ซึ่งเป็นผู้ให้บริการระบบชำระเงิน (Payment Gateway) ผ่านการโอนจำนวน 14 ครั้ง ครั้งละ 2 ล้านบาท อย่างไรก็ตาม ในชั้นนี้ยังไม่มีข้อยืนยันชัดเจนว่าเงินจำนวนดังกล่าวมีความเชื่อมโยงหรือมีที่มาจากการกระทำความผิดตามที่อยู่ระหว่างการสืบสวนสอบสวนหรือไม่

ภายหลังการแถลงข่าว นายภาวุธ ได้ออกมาชี้แจงต่อสาธารณชน โดยระบุว่าเงินจำนวนดังกล่าวคาดว่าเป็นเงินที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมการซื้อขายทองคำ พร้อมทั้งตั้งข้อสังเกตว่าข้อมูลบางส่วนที่ดีเอสไอนำเสนออาจมีความคลาดเคลื่อนจากข้อเท็จจริง และยืนยันความพร้อมที่จะให้ข้อมูลและความร่วมมือกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้เกิดความชัดเจนในทุกประเด็นที่สังคมให้ความสนใจ

ล่าสุด ด้านนายณัฐ เหลืองนฤมิตชัย ผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดทุน หนึ่งในทีมที่ปรึกษาของ คุณศุภจี สุธรรมพันธุ์ รองนายกฯและรัฐมนตรีพาณิชย์ ได้ออกมาอธิบายถึงการต้องโอนเงินครั้งละ 2 ล้านบาท ผ่านบัญชีเฟซบุ๊กส่วนตัว Nat Luengnaruemitchai โดยระบุว่า สำหรับคนที่สงสัยว่า ทำไมส่งเงินครั้งละ 2 ล้าน 14 ครั้งทำไมนะ ไม่ต้องตีความมากครับ ไม่ได้อยากจะฟอกเงิน

ผมเดาว่ามันน่าจะติดข้อจำกัดที่ผมเคยเจอ คือ ถ้าโอนเงินรายย่อยผ่านระบบ SMART (System for Managing Automated Retail Funds Transfer) ของ National ITMX มันโอนสูงสุดได้ครั้งละ 2 ล้านบาทครับ ถ้าต้องการโอนเกินกว่านั้น เลยต้องโอนครั้งละ 2 ล้านหลาย ๆ ครั้งแทนครับ เพื่อประหยัดค่าธรรมเนียม ไม่งั้นจะต้องไปใช้ระบบ BAHTNET ที่มีค่าโอนต่อครั้งสูงถึง 150 บาทครับ (ผมเคยติดต่ออยากขอแก้ painpoint เรื่องนี้ ให้เพิ่ม limit ไปสูง ๆ เลย คุยมาหลายสมัยแล้ว แต่ยังไม่ได้มีการแก้ ผมก็เข้าใจว่า อาจจะเกิดความกังวลเรื่องความเสี่ยงของธุรกรรม และการฟอกเงินนี่แหล่ะครับ เดาล้วน ๆ นะครับ)

ถ้าอยากโอน 28 ล้านบาท เลยต้องโอนครั้งละ 2 ล้านบาท 14 ครั้งครับ ส่วนเรื่องส่งรายงาน ปปง. เกิน 700,000 ธนาคารก็ส่งข้อมูลแล้วครับ ไม่มีอะไรในกอไผ่ครับ ปล. ล่าสุดทาง ธปท สั่งให้ลดค่าบริการ BAHTNET ลงเหลือ 100 บาท ต่อรายการ ตั้งแต่เดือน ตค. นี้เป็นต้นไปครับ